原来这些情况都有可能是骗局！

常见骗局陷阱

学校提供的数据显示，「误导行为」(Deception，通常指通过误导或使用虚假信息骗取他人信息）是最常见的骗局。

紧随其后的是「欺诈」(Fraud，涉及到通过非法的欺骗手段，如威胁，恐吓等以获得非法利益或造成他人损失），和「银行卡诈骗」(Card Fraud，非授权使用信用卡或借记卡进行交易，以获取资金或服务）。

此外还有更多详细的骗局类型，包括但不限于移民欺诈、勒索、大使馆骗局等。

误导行为 Deception

案例：

学生A在希望兑换英镑时，骗子假装是需要兑换货币的回国学生，通过微信诱导学生A进行交易。第二天学生A发现钱未到账，联系骗子后，对方谎称账户出现问题，声称需要手续费用，后能退还钱款。

遵循骗子指示，学生A先是小额转账尝试，随后被诱导转出大约5,000英镑。由于事件恰逢周末及中国假期，学生A未能及时联系大学或警方求助。直至6天以后，学生A才得以前往SSiD报告此事。

骗局分析：

伪造身份：

学生A希望兑换一些英镑，这是一个常见的留学生需求。骗子利用这一点作为切入点，使用易于接触目标受害者的微信平台，并谎称是同样需要货币兑换的留学生。这种身份设定接近留学生日常生活，易于建立初步信任。

建立信任：

骗子首先让受害者进行小额转账，建立了一种假信任的关系，然后要求进行更大额度的转账。

利用心理紧张：

受害者在焦虑和压力下可能会做出非理性的决策。比如学生A在骗子的引导下，继续进行转账，希望能够解决问题。

延迟上报的影响：

学生A未能及时举报骗局，错过了采取有效应对措施的时间窗口，减少了追回资金的可能性。在这种情况下，及时报告非常关键，否则会降低应对措施的有效性。

欺诈 Fraud

案例：

骗子冒充移民执法局的John Parker先生联系学生B，声称因为无法追踪学生B的上课出勤，所以她的学生注册号未被记录。骗子掌握学生B的详细个人信息，包括她在大学的课程、到达英国的时间以及之前的教育和工作背景。

诈骗者还虚构指控，声称学生B隐瞒身份，与恐怖组织和洗钱活动有关，威胁说有权驱逐她出境，没收她的学位和护照，并声称她的家人也面临被捕的风险。

为了撤销逮捕令，骗子让学生B下载AnyDesk应用程序，并通过此应用跟踪她的所有联系人。接着，要求学生B通过下载加密货币应用程序coinomi wallet支付预付的保释金。

在骗子的威胁下，学生B尝试联系名单上的人以拖延时间，但部分资金已通过coinomi钱包被扣除。最终，骗子指示她购买Sainsburys代金券。在前往购买途中，学生B向The Diamond工作人员报告了这一事件，并最终向南约克郡警方报案。

骗局分析：

利用个人信息：

诈骗者掌握学生B的详细个人信息，包括教育背景、工作经历和抵达英国的时间。诈骗者可能是通过不正当手段获得了学生B的个人数据，或学生B之前不慎泄露了自己的信息，这使得诈骗行为看起来更具有可信度。

冒充官方身份：

诈骗者通过自称是移民执法局的官员，构建了一个权威的形象，增加了诈骗的可信度。这种手段利用了受害者对官方机构的自然信任和敬畏。

制造恐慌和紧迫感：

诈骗者通过编造与恐怖组织和洗钱活动的关联以及威胁驱逐出境、没收学位和护照，给学生B制造了极大的恐慌和紧迫感。这种策略旨在迫使受害者在高压下做出冲动决定。

应用技术手段：

诈骗者要求学生B下载AnyDesk和coinomi wallet等应用程序。AnyDesk允许诈骗者远程访问受害者的设备，而coinomi wallet则用于转移加密货币，这两者都难以追踪和撤销。

资金勒索：

通过要求支付预付保释金，诈骗者直接进行了经济勒索。加密货币的使用使得交易几乎不可追踪，增加了诈骗者安全获取资金的可能性。

心理操控：

诈骗者通过威胁学生B不要告诉任何人，以及让她去购买代金券。这种操控旨在孤立受害者，阻止她寻求帮助。

银行卡/资金诈骗

各例案例：

案例1：某学生与罪犯在微信建立联系后被骗取9,900英镑。

案例2：某学生通过第三方支付自己的住宿租金，并将其推荐给室友，两人总计被骗金额约10,000英镑。数据显示总计有70多名学生成为租赁诈骗的受害者。

案例3：某学生报告在电话诈骗中损失5,000英镑。

案例4：八位学生通过非学校指定第三方转账平台支付研究生学费定金，受骗损失所付金额（总数不详）。

案例5：学生报告在第三方网站上损失金钱。

案例6：学生报告被Telegram上的假冒中国法律工作者骗取了财物。

骗局分析：

新媒体诈骗：

可以看出，目前针对学生的诈骗手段越来越多地转向利用新媒体。

利用信任：

无论是通过社交媒体建立的似乎可信的个人联系，还是通过看似合法的第三方网站，诈骗者都在利用受害者的信任和对平台或人物的初步信赖。

制造压力：

诈骗者常常制造紧迫感或使用压力策略，如声称账户有问题需要紧急转账，或使用假期、周末，开学季等时段进行诈骗。

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预防诈骗提醒

谢菲尔德大学高度重视同学们的财产安全，在金融诈骗犯罪的情况愈发猖狂的情况下，请同学们日常中千万提高警惕。

以下是一些预防小贴士。

适用于大多数场景

• 验证信息来源：
  在进行任何形式的财务交易前，验证对方的身份和交易的合理性至关重要，特别是通过社交媒体进行的交易。
• 警惕转账请求：
  任何要求先行转账的行为，尤其是在没有充分信任基础的情况下，都应该被视作一个危险信号。
• 了解紧急联系渠道：
  了解并准备好在紧急情况下联系大学、银行和警方的方法。
• 建立支持系统：
  与同学和朋友分享经验和信息，建立一个相互提醒和支持的网络。例如在感觉到不对劲之前可以先告诉亲朋好友以获得建议。
• 避免冲动行为：
  鉴于诈骗者常利用受害者的恐慌和急迫感来促使其做出不理智的决定。面对紧急或压力情境下的金钱要求，应保持冷静，避免冲动行为。
• 使用安全的支付方式：
  尽可能使用官方和安全的支付渠道进行交易，避免通过未经验证的第三方网站或应用程序支付费用。
• 保持个人信息的私密性：
  不要轻易在网络上分享个人信息如银行账号、信用卡号或者自己的家庭情况等。即使是在朋友或家人之中。如果有人要求“借用”你的银行账户，请拒绝。

留学生活中

• 按照官方信息交学费或宿舍费用：
  一些欺诈分子可能会伪装成合法的支付平台，通过虚假网站或链接欺骗用户提供个人信息，导致财务损失。
• 警惕私人换汇：
  对于不确定来源的钱财请提高警惕。因为这笔钱有可能来自犯罪活动，导致同学们可能会在不知情的情况下参与洗钱，最终被刑事定罪。
• 拒绝代写服务：
  代写属于学术作弊，违反了大学的学术诚信规定。在学校记录在案的报告中，被代写服务威胁勒索后损失财产的例子也值得大家警觉。

求职时

• 警惕虚假招聘广告：
  看见提供轻松赚快钱的机会同学们可以先提防起来了。如果有些机会看起来好得太过不真实，那么很可能就是陷阱。
• 坚持访问信誉良好的招聘网站：
  不正规的招聘平台可能被用于进行招聘诈骗，包括虚假职位、虚构的公司信息，以及要求候选人提供个人信息或支付费用的欺诈行为。
• 在求职行动之前进行适当调查：
  同学们可以在谷歌上搜索雇主的信息，例如他们是否有官方网站，联系方式是否合法，总部是否在海外等。

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受骗后如何补救

若犯罪分子骗术实在高超，有同学不幸中招，英国税务海关总署(HMRC)与非政府组织也提供了受骗后的措施贴士：

• 切断联系：
  如果犯罪分子试图接触你或你认识的人，请中断所有与犯罪分子的联系，不要接收或转移任何资金，并向信任的人寻求建议。
• 及时报警：
  打101报警，或紧急情况下拨打 999 举报。
• 举报可疑信息：
  如果同学们在上网时看到可疑信息，请合理使用举报功能向平台报告，以便平台将其删除。
• 谨防后续诈骗：
  有时在报案后，骗子可能会再次盯上受害者，声称他们帮助追回损失。请不要相信，并通过官方渠道获得帮助 （见下文）。

联系相关部门获取帮助

谢菲尔德大学设立了许多帮助各位同学的部门与服务。

• 学生咨询中心：
  如果同学们不幸成为了欺诈行为的受害者，而且对生活或学习产生了影响，可以通过support@sheffield.ac.uk, 或者联系学生咨询中心advice@sheffield.ac.uk获取帮助。
• IT部门：
  如果您在大学邮箱中收到了钓鱼邮件，可以向phishing@sheffield.ac.uk报告，大学将进一步调查并采取预防行动。
  如果收到了钓鱼邮件后输入了任何个人信息，或打开/下载了任何附件，那么您必须更改密码并立即拨打 +44 114 222 1111 联系 IT 服务台。
• 国际学生服务与帮助中心：
  https://students.sheffield.ac.uk/ssid/contacts/issac
  • 在线询问：
    在开放时间内使用即时咨询(LiveChat)是处理问题最快捷的方式。如果同学们在此外的时间向ISSAC发送消息，将在五个工作日内收到回复。
    • 开放时间：周一至周五，上午十点到十二点，下午两点到四点
    • 电话求助：+44 114 222 9679
    • 开放时间：周一至周五，上午十点到十二点，下午两点到四点
  • 现场咨询：
    同学们也可以请前往学联大楼的SSiD旁边的国际学生帮助中心寻求面对面支持，不需要提前预约。
    • 开放时间：
      每周一、三、五：上午十点到下午四点半。
      每周二、四：上午九点半到下午四点半。
      请注意中午午餐时段（十二点半到一点半）不开放。

除了学校的帮助部门，英国的不同机构也提供了各种的服务，大家通过网站或其他联系方式上报案件并获取帮助。

• 银行：
  如果因诈骗损失了钱财，请立即联系你的银行或银行卡提供商，以便他们开始设法追回钱款。
  同时立即停止汇款，如果款项被设置为自动扣款，请立即与银行联系停止转账。
• Action Fraud (National Fraud & Cyber Crime Reporting Centre)：
  如果犯罪分子已经获取了您的个人信息，请报告给反欺诈行动和网络犯罪举报中心。
  电话：0300 123 2040
  反欺诈行动: https://www.actionfraud.police.uk 
• HMRC：
  使用官方网站上报情况
  https://www.gov.uk/report-tax-fraud，并注明编号：IFMM23。可以无需实名提供姓名或联系方式。
• CrimeStoppers：
  联系独立慈善机构 CrimeStoppers匿名在线网络报告 https://crimestoppers-uk.org/ 或拨打0800 555 111。请注明编号：IFMM23
• National Crime Agency:
  如果你认为你认识的人已经落入陷阱，请访问 NCA网站寻求建议。
  https://www.nationalcrimeagency.gov.uk/。
• 金融行为监管局:
  https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam

追回资金

Citizens Advice组织在网站上对于如何追回被骗的资金提供了一些思路，仅供同学们参考。

请注意，过往的案例显示追回的成功率不高，而且大学提供的经济帮助也非常有限。所以提前预防依旧是最优解。

• 对于未知转账：
  如果银行账户出现无法识别的付款，或使用了借记卡但取走的钱比预期多，请立即联系你的银行。
  向银行解释情况并询问是否可以退款。如果你对处理方式不满意，可以查询银行的投诉政策并发起投诉。
  投诉后 8 周仍未收到退款的同学们可以联系金融申诉监察专员 https://www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us
  如果监察员认为你受到了不公平的待遇，它有法律权力采取措施。如果银行来信（又称最终答复函/a final response letter）表示不会采取任何行动，你也可以联系监察员。
• 购物诈骗
  若同学们通过诈骗犯购买了商品但没有收到货物，可以根据不同的付款方式申请
  • Card/Paypal
    如果付了钱却没有收到东西，同学们可以使用“退款计划”，即您的银行卡提供商可以要求卖家的银行退款，把钱要回来。
    如果使用信用卡支付，且商品价格超过一百英镑但低于三万英镑，可以根据《消费者信贷法》(The Consumer Credit Act)要求索赔。
    如果商品价格低于 100 英镑，将无法使用该法律条例，但仍然可以申请“退款计划”。
    如果使用借记卡付款，无论支付了多少钱都可以申请退款。
  • 银行转帐/自动扣款
    立即联系银行解释情况，并询问是否可以退款。
    如果通过自动扣款支付，你可能可以根据自动扣款担保(the Direct Debit Guarantee)获得全额退款。
    如果不能拿回付款，而且你认为这不合理，你可以遵循银行的官方程序投诉。如果投诉在 8 周内没有得到解决，或者收到了一封最终答复信，可以将案件提交给金融申诉专员。
  • 第三方转账服务
    如果你是通过速汇金(MoneyGram)、PayPoint 或西联汇款(Western Union)等电汇服务支付的，资金追回的可能性较小。但即使同学们没法拿回钱，仍然可以举报并获得经济或精神帮助。
    如果需要再次使用第三方汇款服务，建议只给认识并信任的人汇款，以及选择难猜测的密码且不要与他人共享。
  • 代金券/礼品卡
    使用代金券或礼品卡向骗子支付的钱不太可能要回，所以同学们千万不要把礼品券或卡背面的号码告诉不认识或不信任的人。

结语

随着技术的逐渐升级，各路骗局也更加难以辨认。如果同学们面对似是而非的要求有任何疑问，或意识到自己落入了陷阱，请千万不要不好意思报告学校或提出问题，要知道任何人都会有被迷惑的时候。

希望各位同学在享受求知乐趣的同时也能够保护好自身和财产安全。谢菲尔德大学国际学生服务与帮助中心永远在这里提供你需要的支持。